从事外汇交易5年，说说我的交易心得体会！

第一，下单保证金不得超过总资金的8%。

第二，建仓必须设止损，一次止损不得超过总资金的1%，连续错3次，停止交易一天。

第三，最大回撤不能超过20%。

这三点在之后几年的交易中，让我躲避了几次大的风险，虽然也错过了几次大的机会，但是盈亏同源，毕竟做交易活着最重要。

在资金管理的大原则下，2012年和2013年这两年虽然没有亏损，但也没有像样的盈利，帐户总是起起伏伏，我自己思考问题应该在于交易的细节，应该建立自己的交易系统。交易系统中的进出加减基本上是在这两年成型的，我自己的体会就是，建仓不重要，建仓前的等待最重要，平仓不重要，学会如何持仓才重要！

在具体的交易中，我只用3个指标：轴心点、斐波那契和随机指标。在这些指标的运用上形成交易系统的进出加减。然后接下来就是订单管理。订单管理的理解我觉得是我这几年交易最重要的进步。说实话，在刚做交易的时候，我的脑海中对交易者的想象是这样的：拥有自由，可以随心所欲的做自己的事情，不用为钱担忧。实际的情况是，没有这样的好事情！交易是一个严肃的工作（一脸的严肃表情），交易中是没有自由的，在做交易的几年我彻底的失去了自由。

2014年、2015年、2016年到现在，帐户都实现了稳定的盈利，最重要的就是配合交易系统的订单管理，每建仓一单，马上会针对这个订单出现什么情况应该怎么处理做出分析，直到这个订单被止损或者被设获利损，然后继续下单，周而复始，枯燥而乏味，每天要做的就是等待系统发出信号，然后建仓，然后管理这些订单。现在的帐户可以保证最大回撤在20%以内，胜率在50%左右，盈亏比在1.5左右。基本上可以算是稳定的外汇交易系统。

最后我简单总结一下：拥有盈亏同源的风险意识，执行资金管理的大原则，掌握订单管理的方法，熟练运用两三个适合自己的指标，最重要的是保持耐心。这是我自己的一些体会。

我现在已经不会去想每天都有盈利，而是，每天都有止损，但是一定要把好位置的单子留下来，然后有比较大的利润的时候再去平仓。做交易不应该每天都赚钱，而是几单的利润就够吃一年，做交易不应该每天都重视盈利，而是应该每天都管好亏损。

1：我用的是100倍杠杆的帐户，这个是不变的，比如说起始资金是5万美金，我最多可用4000美金保证金（8%），在做磅日的时候，就是一次最多下单3手，这是最多，但是不是说每次就要下3手，因为如果下3手，400点止损一次需要1200美金，超过了单笔的限额，所以，我会选择减少到1.5手或者1.2手。

2：如果建仓了1.2手磅日，设400点止损（也可以理解为40点，平台有区别，小数点后是两位或者三位，我的是三位），单次止损500美金上下，就是我说的单次损失不超过1%。如果这个订单没有达到400点盈利，我就一直设止损，如果达到了，我就会设平衡位获利损，这个时候，这个订单就相当于不存在了，要么持续盈利，要么被打获利损单子消失，只有当这个订单是被设获利损了，我才会再去等机会开新单，所以不存在所有单子都损失的问题，永远只有一个订单是可能被止损的。

3：20%的回撤也是最大的限度，这么多年没有达到过，从MT4这里面的订单总结看，我的最大回撤应该有50%左右，这是MT4统计的方法的问题，打个比方说，我开仓了，结果这单被设获利损了，这单盈利了2000点了，但是我没有平仓，然后我又开仓了，这单止损了，在MT4里面就会显示我账面净值亏损了， 但是不平仓的单子不显示，也就是说我的余额是增加了。因为我只管理亏损的订单，盈利的单子一般会拿着，就会在统计里面出现，我帐户的余额很高，但是净值在下降，资金曲线就是一直在稳定的下降，只有到了平仓盈利单的时候，资金曲线才会被拔高。

4：在具体交易当中，为了控制风险，有时候我会用到对冲，对冲也是一种保证金的管理方式，如果有一个已经设了获利损的多单，这个时候是占用保证金的，如果在开一个相同手数的空单，这个时候，保证金就不占用了，这是具体的技巧问题，上面说的是大的原则问题。希望我这么解答你能够理解。

我5万美金的帐户，我一次一般是1.5手，占有保证金2000美金左右。我在下单的时候，习惯用3的倍数，原因是我大部分的精力是在处理订单，比如下1.5手，有的时候我就会在盈利以后，平掉0.5手，这样去抵消一部分止损后的净值下降，因为我一般只处理亏损订单，净值下降太快感觉不是很好，我就会选择平掉0.5手抵消成本。

对冲交易对于很多交易者都是不习惯的，我身边的朋友也都有这样的感觉，对于我来说，对冲是我管理订单的一个手段，一种方法，原因就是在我理解交易是对行情未来不确定性的概率分配，我面对交易的不确定性，通过对冲，通过订单管理来让自己的帐户增加应对不确定性的可能性，通过可能性来抵御一部分风险。换一种说法就是把一部分不确定性变成确定性，但是有不能完全丧失不确定性，这段说的有点拗口，我举个例子，磅日我在130.000开仓1.5手多单，行情上涨至132.500，这个时候面对这种情况我的选择是继续持仓，但是132.500是一个压力，持仓是有风险的，这个时候，我的选择就是在132.500开空单0.5手，来做一个对冲，如果行情上涨，我继续盈利，如果下跌，在一个比较不错的压力位有空单，周而复始，就会形成很多订单组，这样就增加了订单的可能性，对冲是我管理订单的一种手段。我认为对冲和锁仓不完全一样，对冲是主动的，锁仓是被动的。在MT4平仓里面有 “与...平仓 ”，选择这个平仓的话，多空同时平仓，只收一个手续费，你可以试试。

在我看来订单管理应该也属于技术交易的范畴，需要练习，需要熟练，需要有体系支撑。

在具体帐户级别上需要有一个区分，我一直认为2000美金以下的帐户，必须赌，不赌没有继续的机会，通过百分之20左右的利润逐渐积累，太难了，那得非常之人才能办到。资金大的帐户就不适合赌了，稳定最重要。对一个方法是否可行，帐户资金状况是要考虑的第一点。

我刚开始的时候，用的5000美金的帐户，赌了几次有赔有赚，非常刺激，但是总感觉不踏实，后来听我师傅的话，把资金加到20000美金，慢慢的做，后来我明白了，这个和个性有关，我的个性本身比较温和，所以在交易风格的选择上，自然的就选择了温和的风格。我说这个什么意思呢，确定一个方法行不行，得你自己思考一下这个方法和你自己的匹配程度，这个谁也帮不了你，只能你自己完成。

轻仓建仓，抓千点左右的行情，基本上是短时间的交易，包括数据行情，平仓靠盘感，顺势盈利千点平仓，逆市盈利五六百点平仓（做错1000点加仓，做对盘感平仓），最后存在爆仓的可能。

我提几个建议：

首先，存在爆仓可能的方法，在我看来都不是好方法，在你这里就是亏损加仓，这是大忌，我觉得这个不太好。

第二，平仓是我们做交易的人应该极度重视的，因为在平仓前的这个阶段是持仓，如果持仓和平仓直接决定利润的，靠盘感不可靠，最好是想一个方法，适合你的方法。

第三，小帐户想获利，加仓是追重要的，所有暴利的帐户，基本都是靠盈利后继续加仓得来的，我自己的加仓做的很不好，所以这方面我基本没有什么可说的。

第四，进出加减，是交易方法中没有办法规避的过程，你可以好好思考一下，怎么进出加减，每一个环节推演一下。

交易记录上呢，最重要的三个数据指标，回撤，盈亏比，胜率。回撤自己算一下，盈亏比小于1，这个不好，大于1是基本应该做到的，胜率的话，怎么说呢，我不是很重视这个，一般我认为35-45是最优的。你可以通过这3个数据指标来定期分析你的帐户，慢慢的会发现一些东西的。

我的年化收益基本都是围绕50%波动，我一般做到50就选择休息了，或者要做也是另外用一个小帐户做了，主要是我这种方法也做不到太高的盈利，最近我就在休息。

我的MT4的总结，很大程度不能反映我帐户的真实情况，你看到的连续大的盈利和盈利之后的回撤，其实就只是平仓造成了，平仓的时候先平了盈利的订单，再平仓亏损的订单，就成了图表显示这样的了，这个总结显示我做了806单，实际上没有这么多，比如说，我开仓1.5手，平仓一个0.5手，再平仓一个0.5手，最后平仓0.5手，这样就会算我3个订单，其实我只下单了一次，你要是也用MT4做交易，你会秒懂的。

你可以看我的交易思路是管理订单，每天用固定的方式开仓，如果当天盈利，把订单留下，设获利损，如果止损掉了，就亏掉了，通过一周的积累，会在账户里面多空积累一定的数量的订单，每个周五的晚上12点通过对冲和平仓优化一次订单，只留下这周高低点附近的订单，就这样积累着，最后平仓的话基本上就是积累到50%了，我就全部平仓了，其实我的策略很简单，就是纪律，耐心，然后管理好订单，策略中最困难的地方，就是每周会被打获利损的次数太多，特别煎熬。